Desde a sua introdução no mercado brasileiro, as plataformas de cassino online sempre tiveram a sua reputação associada a golpes e fraudes de diversos tipos, o que dificultou o desenvolvimento do mercado durante anos. Contudo, esse preconceito foi diminuindo à medida que recursos e serviços estavam melhor adaptados, chegando ao status atual de uma das indústrias que mais cresce no país, sendo a terceira maior do mundo.
As dúvidas ainda existem, mas estão à beira da extinção, tudo por conta de protocolos aplicados nos casinos, que possuem o único objetivo de tornar a sua utilização à prova de golpes e fraudes, tornando-a mais segura e confiável. A grande maioria dos entusiastas não conhece todas as condições, termos e tecnologias que devem ser utilizadas para sua própria segurança, para uma jornada tranquila.
Um desses processos, dos quais poucos utilizam ou sabem totalmente como funcionam, é o KYC. Algo que provavelmente já deve ter visto ou ouvido falar em instituições internacionais presentes também no mercado brasileiro, o que é apenas um pequeno indicativo do que este processo pode fazer pelos jogadores de cassino online.
Você deve estar se perguntando, o que é mesmo esse processo KYC? Uma pergunta que responderemos neste artigo agora, expondo tudo sobre o que é, e a sua aplicação no mercado de jogos de cassino online, leia até o final.
O que é KYC em cassinos online?
KYC – Know Your Client, que se entende no bom português como “Conheça o seu cliente”, é apenas uma maneira de identificação muito utilizada no meio corporativo, como um processo que visa identificar os usuários por meio da coleta e verificação de informações do mesmo, validando o uso do serviço ou produto pelo titular da conta.
Aplicado ao mercado de cassino online, o protocolo KYC, também popularmente chamado pelas operadoras de jogos com verificação de identidade, é utilizado para aumentar a segurança da plataforma e dos seus clientes. Dessa maneira, é realizado uma verificação de identidade obrigatória, aplicada para todos os cadastrados que está atrelado aos serviços e ferramentas que a plataforma oferece.
A verificação de identidade é um processo relativamente demorado de ser efetuado, e por isso, desde a sua introdução no mercado de cassino online, não é comum ser feito pelos usuários, mas considerado necessário, em meio aos perigos que se corre ao acessar casinos online.
Atualmente, o processo em si evoluiu de maneira rápida, apresentando atualmente um alto de nível de segurança, que pode ser feito de maneira mais rápida e prática, sendo um dos mais importantes fatores de segurança do mercado de apostas em jogos de cassino online, é um processo obrigatório para todos, sem exceções.
Como funciona o KYC em cassinos online?
Sendo um entusiasta de jogos de cassino online novato ou não, você já teve algum tipo de experiência com o processo de verificação de identidade, pois como ressaltamos, é um protocolo de segurança utilizado em diversos mercados, principalmente instituições bancárias, que também existe uma cobrança para seja feito o mais rápido possível, para não perder o acesso aos serviços oferecidos pela operadora de jogos.
Obviamente, mesmo sabendo no que consiste o KYC, o funcionamento do processo se diferencia do utilizado em outros mercados, porém, o conceito se mantém, seguindo um padrão internacional considerado seguro para os dois lados e assegura a identidade do jogador. Tudo começa com o primeiro contato do jogador com o cassino online, onde é realizado o seu registro e inseridas as primeiras informações sobre o jogador, dando base para a verificação.
Através das primeiras solicitações feitas pelo jogador, seja de depósito ou retirada de fundos conquistados com os jogos, a operadora solicita que o jogador forneça todos os seus dados pessoais e financeiros, bem como imagens comprovando a existência dos documentos fornecidos, assim poderão tirar dúvidas e confirmar que todos os dados informados pelo cliente estão corretos e que não há problemas.
São necessários aproximadamente 15 minutos para que o jogador finalize o envio das informações obrigatórias, o que o torna um processo simples e prático, que dependo da sua confirmação para continuar a fornecer os serviços.
Verificação e Avaliação do perfil do Cliente
O conceito da verificação é muito simples, mas o processo é muito complexo. Isso significa que todas as informações coletadas passarão por uma inspeção metódica, ou como popularmente chamam, “Pente fino”, para que todos os aspectos da autenticidade das informações sejam confirmados.
Tudo começa com a verificação de leitura, que consiste em verificar se os comprovantes enviados estão legíveis, ou passaram por qualquer tipo de manipulação, como montagens, ou imagens de imagens, que é uma estratégia muito utilizada por pessoas com intenção de cometer o crime de falsidade ideológica.
Qualquer inconsistência nesta primeira fase, a plataforma solicita novamente os dados, até que todos os documentos atendam aos padrões do regulamento instituído pela operadora, permanecendo bloqueado qualquer tipo de retirada de fundos armazenados na conta.
A partir daí, com os dados atendendo aos padrões de envio, a operadora de jogos realiza a validação de todos os dados informados, consultando banco de dados nacionais e internacionais, atrás de atividades suspeitas, e aferindo a legitimidade da identificação do jogador, estabelecendo um nível de risco contra possíveis fraudes ou golpes relacionados a sua conta, definindo assim um parâmetro para o monitoramento contínuo.
Monitoramento Contínuo
Se você achou que a verificação de identidade era feita apenas uma vez pela plataforma de jogos de cassino online, você está errado! Uma vez que os dados foram confirmados, os serviços oferecidos pela plataforma voltam a ficar disponíveis, e a operadora passa a realizar um monitoramento contínuo do jogador, estando sempre atenta sobre as ações dentro e fora da plataforma.
A operadora de jogos começa aferir um padrão, que visa identificar valores movimentados, instituições utilizadas pelo jogador e demais ações comportamentais, traçando um perfil de uso dos serviços para poder identificar qualquer sinal ou atitude suspeita que possa colocar toda a sua avaliação de dados feita até agora em risco.
Se algo de incomum que possa indicar atividade ilícita for identificado, as medidas devidas precisarão ser tomadas pela empresa para poder proteger a si mesma e os seus clientes, podendo chegar a solicitar o auxílio das entidades competentes para agir em prol dos direitos do jogador.
A verificação de identidade (KYC) podem chegar a ser aferidas periodicamente pela plataforma de jogos de cassino online, mantendo os seus dados atualizados, garantindo assim, que qualquer inconsistência de dados e ações, sejam assertivas, tomando as medidas cabíveis o mais rápido possível.
Documentos necessários para a verificação de identidade em cassinos online
Agora que entendemos todo o funcionamento do know your customer (kyc) em cassinos online, e hora de saber quais são os documentos necessários no momento da plataforma para realizar a verificação de identidade do jogador. Vale salientar que os documentos solicitados podem variar de operadora para operadora de jogos, mas separamos aqui todos os principais, solicitados pela grande maioria dos cassinos em funcionamento no Brasil, veja:
- RG/CNH e CPF
Este é o principal e mais importante documento de identificação de qualquer cidadão brasileiro, uma vez que todos os jogadores aqui nascidos ou naturalizados, possuem um destes documentos que possuem um número específico, que nos identifica.
Normalmente, as plataformas de jogos de cassino online solicitam o documento de identificação CPF, porém, não é uma regra, podendo ser solicitado tanto o RG, como Carteira de motorista, que possui o número de identificação existente em ambos os documentos. - Comprovante de Residência
A grande maioria dos cassinos exige que o jogador faça o envio de um comprovante de residência, comprovando que o jogador está localizado em uma cidade ou município no Brasil, estabelecendo base para identificar ações incoerentes na conta de outros lugares do mundo, impedindo a ação de criminosos. O documento exigido se refere a uma conta comum de água ou luz, que mostre claramente o nome e endereço do jogador. - Comprovante de Renda
Não é comum que seja solicitado um comprovante de renda do jogador em situações normais, ou seja, esse tipo de comprovante só vai ser exigido em casos de investimentos altos no mercado de apostas, após o jogador atingir um certo nível de gastos, como uma medida de jogo responsável.
Apenas neste caso, o jogador poderá fornecer um contra-cheque da empresa onde presta serviço, pró-labore ou um extrato da instituição financeira utilizada para realizar depósitos no cassino, que deve constar pelo menos os últimos três meses de movimentações na conta bancária. - Foto segurando o documento
Esta é uma forma de comprovação já comum em diferentes tipos de contratações e utilizações de serviços diversos no mundo digital. Uma forma de dizer que a pessoa existe e que seus dados estão corretos, é com uma foto de si mesma segurando seu documento principal que pode ser um RG ou CNH, inibindo a ação de criminosos que tentam fraudar esses documentos básicos de identificação.
Por que o KYC é importante?
Diversos jogadores de cassino online torcem o nariz para o processo obrigatório de verificação de identidade, já que pode ser um processo trabalhoso e demorado em alguns casos. Porém, este é um dos processos indispensáveis para manter a segurança e confiança das duas partes, tanto do cassino online, quanto do usuário que está se cadastrando naquela plataforma para investir o seu dinheiro com objetivo de ganhos reais.
O processo serve para evitar fraudes de identidade que são mais comuns do que imaginamos no mercado internacional. Muitas das maiores plataformas de cassino online já comprovaram prejuízos multimilionários em seus cofres por conta das fraudes de identidade aplicadas, além de milhares de jogadores que possuem seus nomes utilizados em golpes na internet.
E, este processo pode evitar tanto que a plataforma seja prejudicada pelo fraudador que subtraiu fundos ou se aproveitou de vantagens da plataforma, quanto o jogador pode se proteger de ter a sua conta invadida por fraudadores que conseguiriam com sucesso retirar todos os ganhos reais e suados que este usuário teve em sua jornada de cassino.
E, por isso, a verificação de identidade é um processo adotado por todos os casinos online, já que é tão eficiente em sua proposta.
Desvantagens do KYC
Das vantagens você já tem total conhecimento, e mesmo que seja difícil de acreditar, o sistema de verificação de identidade pode contar alguns fatores que podem ser uma desvantagem, ou melhor dizendo, poder causar algum tipo de incômodo a alguns perfis de jogador.
Aqui estão alguns dos principais aspectos de crítica por parte dos jogadores sobre o sistema de verificação de identidade em cassinos online:
- Período de verificação
Após fornecer toda a documentação comprovando a identidade do jogador, as plataformas de jogos de cassino online podem levar de 2 a 7 dias corridos para validar todas as informações concedidas. Durante esse período, o jogador estará bloqueado para fazer qualquer tipo de solicitação de retirada de fundos obtidos com as apostas em jogos de cassino online. - Prejudica a experiência do jogador
KYC – Know Your Custumer é um processo que pode ser solicitado a qualquer momento durante a jornada do jogador, pois uma vez que se encontra qualquer tipo de inconsistência em transações ou dados fornecidos pelos jogadores, o mesmo pode ser submetido a um bloqueio de retirada, depósito e até mesmo de realizar apostas em jogos de cassino online, dependendo do nível de risco que a conta ou informações estiverem correndo.
O processo prejudica a experiência do jogador, que pode passar dias, semanas ou até mesmo meses sem conseguir realizar ações dentro de sua conta no cassino online.
KYC em Crypto?
No mercado atual de jogos de cassino online, há diversas plataformas plataforma que utilizam apenas as criptomoedas como método de pagamento para utilizar seus serviços, que como sabemos é um grande alvo de criminosos para realizar fraudes e o crime de lavagem de dinheiro, uma vez que este tipo de moeda possui uma característica única de realizar transações anônimas.
O KYC é uma ferramenta útil para todas as plataformas de cassino online, pois realizam os processos de confirmação de identidade para evitar esses crimes e manter o mercado seguro e confiável.
Conclusão
O protocolo de verificação de identidade é uma ferramenta que deve ser utilizada por todos os jogadores de cassino online que visam obter ganhos consistentes e autênticos durante sua jornada de apostas, e se engana quem acha que isso se aplica apenas aos perfis de jogadores mais dinâmicos, que apostam valores mais altos, uma vez que o foco do processo e inibir o roubo de identidade.
As desvantagens de seu uso são aspectos com os quais os jogadores podem se ajustar, já que suas vantagens se sobressaem, fornecendo um ambiente de apostas seguro e confiável, protegendo seus dados pessoais e financeiros diariamente.
FAQ – Perguntas Mais Comuns Sobre
Sim, todos os casinos online exigem que seus usuários passem pelo processo e enviem os dados de identificação corretos e imagens necessárias, com o risco de medidas restritivas dentro da plataforma se não cumprirem com a solicitação ou em caso de incompatibilidade dos dados apresentados.
A grande maioria dos cassinos online aplica restrições gerais para os jogadores que não fazem a verificação de identidade como: proibição de saque até a aprovação da análise dos dados, restrição de apostas nos jogos ou até banimento total da plataforma sem direito a saque dos ganhos obtidos.
Por isso, é importante realizar todos os procedimentos logo depois do cadastro, para que os ganhos ou o acesso à conta não sejam bloqueados.
Os saques são automaticamente bloqueados para novos usuários em cassinos online que não foram aprovados na avaliação dos dados de identificação, é uma medida de proteção contra fraudadores que tentam tomar os ganhos de jogadores desavisados nos cassinos online, e o saque só é liberado após o período mínimo e a aprovação oficial do cassino online.
A confirmação da verificação de identidade pode levar em média de 1 a 7 dias corridos, tendo em vista que todos os documentos exigidos pela plataforma de apostas em jogos de cassino online, foram enviados da forma correta, pois uma vez que as fotos de documentos estejam ilegíveis, o jogador será obrigado a realizar o reenviou, atrasando sua confirmação em até 2 ou três dias corridos.
É um termo utilizado dentro do processo de verificação de identidade para denotar a fase inicial do processo, onde o jogador realiza envio de toda a documentação exigida pela plataforma de jogos de cassino online, a acontece a avaliação inicial dos documentos, conferindo se as imagens recebidas estão legível, e não são fruto de uma montagem ou foto de uma foto, que no caso constitui crime ideológico.